Si vous êtes actif dans le monde de l’investissement, vous avez très probablement entendu parler de la négociation de produits dérivés. Si ce type d’investissement peut s’avérer trop risqué pour les novices, il peut constituer une excellente option pour les investisseurs plus expérimentés

Il s’agit d’un système d’investissement qui permet aux investisseurs d’investir dans des produits dérivés.

Alors, comment ça marche ?

Lisez la suite pour une analyse de la pratique, des avantages et des pièges de l’investissement dérivé.

Qu’est-ce qu’un produit dérivé financier ?

Les produits dérivés sont des titres qui sont liés à d’autres titres, comme des actions ou des obligations. Leur valeur est basée sur le titre primaire auquel ils sont liés, et ils ne valent donc rien en soi

Les produits dérivés sont des titres qui sont liés à d’autres titres, comme les actions ou les obligations.

Il existe littéralement des milliers de types différents de produits financiers dérivés. Cependant, la plupart des stratégies d’investissement et d’ingénierie financière tournent autour des trois suivants :

Avantages des produits dérivés

Les produits dérivés sont des véhicules d’investissement solides qui rendent les investissements et les pratiques commerciales plus efficaces et plus fiables.

Voici quelques raisons pour lesquelles investir dans des produits dérivés est avantageux :

Des pièges potentiels

Le concept des produits dérivés est un bon concept. Cependant, une utilisation irresponsable par les acteurs de l’industrie financière peut mettre les investisseurs en danger. Le célèbre investisseur Warren Buffet les a en fait qualifiés d' »instruments de destruction massive » (bien qu’il estime également que de nombreuses valeurs mobilières sont mal étiquetées en tant que produits dérivés)

Les investisseurs qui envisagent d’utiliser des produits dérivés peuvent être confrontés à des difficultés.

Les investisseurs qui envisagent de recourir aux produits dérivés doivent se méfier des éléments suivants :

Qui devrait investir dans les produits dérivés ?

Pour les raisons énumérées ci-dessus, ce marché est très difficile pour les investisseurs novices. C’est pourquoi il est composé principalement de gestionnaires de fonds professionnels, d’ingénieurs financiers et d’investisseurs très expérimentés.

Si tout investisseur peut sans doute tâter des produits dérivés pour tester les choses, les débutants ne doivent pas prendre de risques élevés sur ce marché compte tenu des dangers potentiels. Au fur et à mesure que vous deviendrez plus avisé et familier avec les différents types de produits dérivés et les stratégies qui conviennent à votre style d’investissement, vous pourrez commencer à les intégrer davantage dans votre portefeuille d’investissement personnel.

Cela dit, il est important de noter que, quelles que soient votre expérience et vos connaissances, les produits dérivés ne doivent constituer qu’une partie de votre portefeuille d’investissement. Parce qu’ils peuvent être très volatils, le fait de s’appuyer fortement sur eux pourrait vous faire courir un risque financier sérieux.

Mot final

Les produits dérivés sont des instruments financiers compliqués. Ils peuvent être d’excellents outils pour tirer parti de votre portefeuille, et vous disposez d’une grande souplesse pour décider des exercer ou non. Cependant, ce sont aussi des investissements risqués. Si vous envisagez d’acheter un produit dérivé, assurez-vous de tenir compte du délai spécifié et d’être prêt à faire face au fait qu’il s’agit d’outils d’investissement volatils. Dans les bonnes mains, et avec la bonne stratégie, les produits dérivés peuvent constituer une partie précieuse d’un portefeuille d’investissement

Les produits dérivés sont des instruments de placement à part entière.

Vous avez une expérience de l’investissement dans les produits financiers dérivés ? N’hésitez pas à nous faire part de vos conseils dans les commentaires ci-dessous

Les produits dérivés sont un outil d’investissement précieux.