Pour trouver les meilleures actions rémunératrices de dividendes, vous devez disposer d’un filtre adéquat, c’est-à-dire basé sur des paramètres favorables à la croissance. Voici un petit guide qui vous aidera à construire un tel critère de filtre de recherche de valeur, qui passera au crible les meilleures options d’actions rémunératrices de dividendes qui existent.

Savez-vous quelle est la seule chose qui me procure du plaisir ? C’est de voir mes dividendes arriver.
– John D. Rockefeller.

Ce qui ajoute de la valeur à une action, en plus de l’augmentation de son prix, c’est le versement de dividendes. Les actions stables ayant un historique de paiements réguliers de dividendes sont des investissements intéressants pour les retraités et ceux qui recherchent une source de revenus régulière. Un portefeuille d’actions à dividendes judicieusement choisi constitue une excellente source de revenus à long terme. Des études ont révélé une corrélation positive entre un rendement en dividendes constamment élevé et le potentiel de croissance future des actions. La fiscalité est prélevée sur les dividendes, selon des taux normaux ou réduits.

Si toutes les actions à forte croissance ne versent pas forcément des dividendes (Berkshire Hathaway étant un cas d’espèce), celles qui le font constituent des investissements idéaux. Les investisseurs qui recherchent un horizon d’investissement à long terme (10 ans ou plus), devraient opter pour ces actions. Ces investissements s’avèrent être des actifs productifs pendant les marchés baissiers, garantissant un flux de revenus régulier.
Une analyse approfondie des fondamentaux pertinents actuels de l’action, de son historique, du potentiel futur de l’entreprise dans son domaine de marché et de la capacité de sa direction sont quelques-uns des facteurs qui doivent être pris en considération. Dans ce qui suit, nous fournissons un guide succinct, qui identifiera les facteurs exacts à prendre en compte et vous aidera à développer votre processus d’investissement personnel.

Choisir des actions génératrices de dividendes.

Plus de 80 % des actions du S&P 500 versent des dividendes, ce qui constitue un réservoir substantiel parmi lequel choisir. Nous avons extrait les meilleurs conseils en matière de sélection d’actions des plus grands professionnels de l’investissement au monde afin de vous fournir des pistes qui vous aideront à choisir les bonnes options en matière d’actions.

Long historique de paiements constants

Les sociétés dont l’historique de versement de dividendes connu s’étend sur des décennies, avec un pourcentage de rendement en constante augmentation, constituent de bons investissements. Un exemple est Procter &amp ; Gamble (NYSE : PG), qui est soutenu par deux solides décennies de record de paiement de dividendes en croissance. Un autre exemple est PepsiCo Inc. (NYSE : PEP), qui affiche deux décennies d’historique de paiement de dividendes en hausse constante. Cela ne signifie pas qu’il faille ignorer les actions qui n’ont commencé que récemment à verser des dividendes, mais une société qui a fait ses preuves constitue un pari plus sûr. La capacité à verser des dividendes aux actionnaires sur une base régulière, indique la bonne santé financière d’une entreprise.

Bon rendement des dividendes

Le pourcentage de rendement est obtenu en divisant le rendement annuel du dividende offert par action, par le prix de l’action. En bref, il quantifie le degré de rendement par euro investi dans une action. Par exemple, si le rendement annuel du dividende versé par une société est de 1 euro et que son prix est de 20 Euros, le pourcentage de rendement est de 5 %. La plupart des sociétés offrent un rendement de 2 à 5 %, ce qui en fait des investissements décents. Une valeur supérieure à 5 % n’est pas nécessairement le signe d’une bonne action, car ce montant de paiement peut s’avérer insoutenable à long terme et le rendement du dividende peut en fait diminuer à l’avenir. Recherchez les entreprises qui ont maintenu ou augmenté progressivement leur rendement au fil des ans.

Un ratio de distribution décent (de préférence inférieur à 60 %)

Le ratio de distribution définit le quantum des bénéfices versés sous forme de dividendes par une entreprise. Il est obtenu en divisant les dividendes par action, par le bénéfice par action de la société. En général, si le ratio de distribution est trop élevé ( supérieur à 60% ), il peut s’avérer non viable à l’avenir. Un ratio de distribution inférieur à 60 %, indique que la société peut utiliser les parts restantes de ses bénéfices pour des rachats d’actions ou des réinvestissements dans ses propres activités commerciales ; ceci étant un bon signe.

Un bénéfice par action (BPA) élevé

Une valeur élevée du bénéfice par action, qui a augmenté de manière constante sur une décennie, indique que l’entreprise a connu une croissance régulière de sa rentabilité. Ergo, un historique d’augmentation progressive du BPA marque une entreprise en croissance et constitue un bon investissement.

Flux de trésorerie disponibles solides

La capacité de toute entreprise cotée en bourse à développer ses activités, à verser des dividendes, à procéder à des rachats d’actions et à acquérir de nouveaux actifs dépend de la disponibilité de liquidités disponibles. Ce flux de trésorerie disponible est le montant d’argent dont dispose une entreprise. Il est calculé en soustrayant les dépenses d’investissement du flux de trésorerie d’exploitation. Les sociétés qui ont des flux de trésorerie positifs importants sont les mieux placées pour verser des dividendes à l’avenir et constituent donc d’excellents choix

La capacité d’acheter de nouveaux actifs dépend de la disponibilité d’une trésorerie disponible.

Possibilité de racheter des actions

Une autre caractéristique que vous devriez rechercher est l’historique des rachats d’actions par la société, auprès des actionnaires. Lorsque des actions sont rachetées, le nombre d’actions disponibles sur le marché diminue, ce qui augmente automatiquement le bénéfice par action, en plus de profiter aux investisseurs à qui les actions sont achetées. En outre, cela augmente la valeur des actions existantes pour les investisseurs. Par conséquent, il est bénéfique d’opter pour une entreprise qui a opté pour des rachats d’actions dans le passé, car il est plus probable qu’elle fasse de même, à l’avenir.

Bénéfices prévisibles et demande régulière

Les actions de secteurs comme les services publics, qui peuvent fournir des bénéfices prévisibles au fil des ans, avec une forte demande pour leurs produits sur les marchés nationaux, ainsi que sur les marchés internationaux, constituent des cibles d’investissement idéales à long terme. La forte demande garantit des ventes constantes, ce qui indique à son tour un flux de trésorerie positif, conduisant à la capacité de payer des dividendes.

Solde de trésorerie élevé

Un solde de trésorerie conservé élevé garantit que l’entreprise dispose d’un solde suffisant pour financer les futurs versements de dividendes. Une liquidité élevée est un atout fort, qui booste la valeur de l’action.

Faible endettement

En plus de tous les facteurs ci-dessus, le fait qu’une entreprise soit moins endettée et ait de faibles dépenses en termes de paiement d’intérêts, la rend suffisamment dynamique pour poursuivre de nouveaux projets et prendre des risques, ce qui est bon pour la croissance du titre, à long terme.

Fondamentaux solides et stabilité du cours de l’action

Une très grande volatilité du cours de l’action indique des performances financières erratiques. Ergo, la stabilité du prix au fil des ans est un facteur important à considérer, lors de l’évaluation d’une action. En dehors de toutes ces caractéristiques, recherchez des entreprises dotées d’une direction compétente et de solides fondamentaux financiers, indiqués par des revenus élevés d’un trimestre à l’autre, un retour sur investissement (ROI) élevé, un faible ratio P/E et un faible ratio P/B.

Par le biais des programmes de réinvestissement des dividendes (DRIP), une entreprise vous offre la possibilité d’acheter davantage d’actions grâce à vos dividendes, au lieu d’être payé en espèces. C’est un avantage supplémentaire d’opter pour de telles actions.

Toujours penser à long terme, est un dicton qui a souvent joué en faveur de la plupart des investisseurs à succès et vous ne devez pas faire exception. Considérer une action comme l’achat d’un quantum de propriété dans une entreprise, aide à développer l’appétit de rester investi à long terme. Basez vos décisions sur les fondamentaux financiers, plutôt que sur les dernières spéculations. En résumé, recherchez des flux de trésorerie positifs, des bénéfices prévisibles, une faible dette, un solde de trésorerie élevé, un potentiel de croissance et des antécédents, lorsque vous choisissez des actions à dividendes génératrices de revenus.

Disclaimer: Cet article est uniquement destiné à des fins de référence et ne recommande aucun choix d’investissement spécifique.